Question

Considere um empréstimo para capital de giro no valor de R$150.000 com contrato firmado em 15/01/2016 e vencimento de parcela única em 02/02/2016. As condições de pagamento são apresentadas a seguir: encargos de 1,8% a.m. + SELIC.

A empresa tomadora do empréstimo efetivou o pagamento na data correta, no valor de R$152.028,19. No entanto, 10 dias depois, o departamento financeiro verificou que o pagamento estava incorreto, afirmando que o banco considerou 1,8% a.m. + CDI.

Pede-se completar as duas tabelas e responder: as informações do departamento financeiro estão corretas? Se sim, qual o valor da diferença?

Para responder a questão, considerar informações até 02/02/2016 (sem atualização de juros e correção monetária para a data atual).

Gostaria de saber como fazer esta questão!

Answer 1

As informações apresentadas pelo departamento financeiras estão corretas.

O CDI são títulos emitidos por instituições financeiras com o objetivo de transferir recursos entre Instituições que têm reserva e Instituições que necessitam de capital para repor o seu caixa. É a sigla de Certificados de Depósito Interbancário.

Voltemos aos dados:

Capital de Giro no valor de R$150.000

1,8% a.m. + SELIC

R$152.028,19.

A Taxa CDI em 2018 estava em 1%. Logo, o resultado seria:

R$154.200

Uma diferença de  2171.81.

Espero ter ajudado.