Question

O fluxo de caixa é a ferramenta gerencial e de planejamento financeiro por meio do qual realiza-se a avaliação das movimentações de todas as entradas e saídas de recursos financeiros, e pode ser utilizado pelos órgãos públicos e pelas empresas. Para o planejamento e controle financeiro da empresa, é imprescindível o dimensionamento das entradas e das saídas de dinheiro no caixa. A movimentação financeira permite a visualização do que ocorre com as finanças ao longo do tempo, possibilitando corrigir valores ou prever possíveis necessidades de cobertura do caixa. A Loja de Roupas João & Maria vem crescendo de maneira gradativa nos últimos 2 anos. Já conta com duas funcionárias além da proprietária que também trabalha na loja e se divide ente o atendimento aos clientes e a administração da empresa. Apesar das finanças da loja estarem relativamente em dia, sempre com um saldo positivo ao final do mês, a proprietária enfrenta dificuldades com o pagamento de algumas despesas ao longo do mês e às vezes precisa recorrer a pequenos empréstimos bancários ou acaba atrasando com alguns fornecedores.
Observe o fluxo de caixa da Loja de Roupas João & Maria.
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4
Saldo inicial 3.000,00 -3.340,00 -9.940,00 -4.880,00 Entradas
Vendas à vista 5.200,00 3.200,00 5.500,00 8.900,00 A receber 1.300,00 850,00 1.800,00 3.700,00 Total entradas 6.500,00 4.050,00 7.300,00 12.600,00 Saídas
Fornecedores 4.500,00 2.000,00 1.000,00 1.000,00 Água e luz 700,00 Telefone e internet 450,00 Combustível 340,00 370,00 350,00 370,00 Empréstimos e taxas bancárias 1.200,00 1.300,00 Materiais de consumo 200,00 280,00 220,00 180,00 Equipamentos e insumos 2.000,00 550,00 450,00 450,00 Pró-labore 2.000,00 Salário e encargos 4.500,00 Impostos e taxas 250,00 250,00 Aluguel 2.000,00 Outras despesas 350,00 250,00 220,00 230,00 Total de saída 12.840,00 10.650,00 2.240,00 2.230,00 Saldo Operacional -6.340,00 -6.600,00 5.060,00 10.370,00 Saldo final -3.340,00 -9.940,00 -4.880,00 5.490,00 Avalie o fluxo de caixa da loja e responda as questões propostas. 1. Explique qual o problema com as finanças da Loja de Roupas João & Maria. 2. Proponha uma ação para melhorar o fluxo de caixa da Loja de Roupas João & Maria.

Answer 1

Está difícil de entender a pergunta!!