Question

A empresa Alpha necessita de um desconto de duplicatas no valor
de $40.000,00. A empresa possui linha de crédito para desconto de
duplicatas em aberto no banco Alpha no valor de $60.000,00. A
empresa irá descontar apenas uma duplicata, pois, o sacado possui
linha de crédito no banco Alpha e é considerado excelente pagador
(alta liquidez). O prazo do desconto será de 42 dias e a taxa do banco
será de 2,25% ao mês. O banco irá cobrar uma tarifa de $45,00.
Nesta operação teremos IOF = 0,0041% ao dia. Considere uma
inflação anual de 10,20%. Calcule o valor líquido que a empresa irá
receber para atender suas necessidades de caixa.

Answer 1

Valor dos juros

40.000*(2,25/100)*(42/30)

40.000*0,023*1,4

Juros R$1260

Valor do IOF

(40.000-1260)*(0,0041/100)*42

38740 *0,000041*42

IOF =66,71

Valor líquido

40.000-1260-66,71-45,00

40.000-1260-66,71028-45,00

Valor líquido R$ 38.628,29