Question

Como citado acima, a empresa termina o seu dia em média com R$900.000,00 no caixa, e você em contato com o gerente do banco busca uma aplicação financeira para que esse montante diário não “durma” na conta do dia para a noite. Como dia após dia a entrada de dinheiro no caixa é constante e geralmente em média R$900.000,00, faça uma simulação para a diretoria referente ao investimento diário de R$850.000,00 (mantendo R$50.000,00 em conta para despesas não provisionada) para 30 dias, verificando o seu valor final após esse prazo. Para uma aplicação diária e fidelizada com os bancos, é aplicada uma taxa de até 3% am. O banco remunera efetivamente 80% da taxa nominal. Vale lembrar que deverão ser considerados 20 dias úteis para cada aplicação. Após os devidos cálculos, você devera reportar para a diretoria o ganho financeiro nesse investimento, denotando à diretoria o ganho efetivo dessa aplicação

Answer 1

Conforme orientação da tutora, o cálculo deverá ficar assim...
Capital R$ 850.000,00    Taxa 20 dias 1,01990131  
Investimento: R$ 850.000,00 
Prazo em dias 1
Taxa 3%: R$ 16.916,11
Remuneração 80%: R$ 13.532,89
Remuneração + Investimento  : R$ 863.532,89

Investimento: R$ 863.532,89
Prazo em dias 
Taxa 3%: R$ 17.185,44
Remuneração 80%:  R$ 13.748,35 
Remuneração + Investimento  :  R$ 877.281,24  

e assim segue até o 20º dia, e soma o valor dos juros ao final